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연 10% 수익률을 목표로 할 때 투자SEN/재테크 2023. 2. 18. 15:15
연 10% 수익률을 목표로 할 때 투자
수익률을 안정적으로 얻으려면 위험자산인 주식을 편입하는 것이 필수적이다.
단기 변동성은 크지만 기다리면
안정적인 연 10% 수익률을 제공한다.
(이 포스팅은 김학주의 40배 투자클럽 책의 요약입니다.)
1. 주가 지수에 장기 투자하기
한국의 KOSPI200, 미국 NASDAQ, S&P500, 인도 NIFTY50 같은 주가 지수에 장기 투자하는 방법이다.
장기 투자 시 거의 확실하게 10% 수익률을 보장한다.
- 비싸게 사지 말기
비싸게 샀다가 물리면 연 10% 수익률에 도달하기까지 너무 오래 기다려야 한다.
비싸게 산다는 것의 기준은 PER이다.
주가지수의 PER이 정상 수준보다 낮아졌을 때 주가지수를 사면 연 10%의 투자수익률을 빨리 올릴 수 있다.
- 주가지수 + 통계를 활용해서 싸게 사기
머신러닝에도 이용되는 정규분포를 활용해서 확률을 높여갈 수도 있음.
볼린저 밴드의 평균 2배 표준편차에 근접하면 매도하고,
볼린저 밴드의 평균 -2배 표준편차에 근접하면 매수하는 방식으로 차익실현을 해가는 방법이다.
개별주식은 볼린저 밴드를 자주 이탈하기 때문에 쓸 수 없지만,
주가 지수의 볼린저 밴드는 비교적 믿을 수 있다.
2. 성공적인 투자자를 따라 하기
미국에 공개된 펀드 매니저들은 자신의 포트폴리오를 공개한다.
전 세계에서 가장 성공적인 투자자인 워렌 버핏도 자신의 포트폴리오를 공개한다.
3. 검증된 개별주식에 투자한다.
- 애플
말이 필요 없는 애플..
인문학과 기술의 결합, 전자제품이면서 명품
전세계에 충성스러운 소비자를 거느린 회사
- 미국의 국방주
미국은 아직 전쟁을 진행 중인 국가다.
- 미국의 콘텐츠 업체들
- 삼성전자 살까요?
답은, 사지 마세요
삼전에서 만드는 반도체 수요의 60%가 중국인데,
중국에서 지금 30조 원 이상 투입해서 메모리 생산 공장을 짓는 중이다.
중국 기업이 진입해서 망가지지 않은 산업이 없다.
비메모리는 돈 쏟아부어서 열심히 하고는 있는데 아직도 성과가 없고 미래도 희망적이지 않다.
아직은 사지 마세요
3. 통제할 수 없는 거시 상황을 조심하세요
지금 가장 예상할 수 있는 구조적 위기 시나리오는
EU의 붕괴이다.
EU는 독일을 중심으로 한 유럽 국가들의 결합이다.
독일은 EU에 많은 분담금을 지불하고 있고, EU를 먹여 살리는 국가다.
(독일차 최고 ^^)
EU의 다른 국가들은 어떨까?
이탈리아 남부 은행들은 부실 여신이 40%에 육박한다고 한다.
지금은 독일이 막아주고 있지만 EU 가 붕괴한다면
필연적으로 남유럽 국가들의 부도 사태로 이어질 것이다.
그리고 이탈리아에 돈을 빌려준 세계 금융기관들이 연쇄적으로 부실해질 수 있다.
지금은 괜찮다.
하지만 통제할 수 없는 위기가 목전에 찾아온다면
LOSS CUT 도 염두에 두어야 한다.
소나기를 맨몸으로 맞는 것은 바보 같은 짓이다.
시리즈 포스팅
2023.02.18 - [SEN/재테크] - 연 5% 수익률을 목표로 할 때 투자법 #1 고금리 채권
2023.02.18 - [SEN/재테크] - 연 5% 수익률을 목표로 할 때 투자법 #2 옵션 상품
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